Origen y marco legal El término "lavado de dinero" surgió en la década de 1920, asociado a mafias estadounidenses que mezclaban ganancias del contrabando de alcohol con ingresos de lavanderías (negocios con alto flujo de efectivo). Sin embargo, su regulación internacional comenzó en la década de 1980, con la creación del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) en 1989, que estableció los 40 principios para combatirlo. Hoy, países y organismos como la ONU, el FBI o la Europol lo tipifican como delito grave, con penas que incluyen confiscación de bienes y prisión.